Сравнение банков в Панаме с другими юрисдикциями

Банки Панамы очень осторожны в отношении клиентов, которых они принимают. Будучи осторожными, наши банки предлагают отличную защиту клиентам, с которыми они решат сотрудничать. Самые безопасные панамские банки требуют посещения банка для открытия счетов, но нет жестких правил относительно их требований. Как правило, счет открывается должностным лицом, которое встречается с клиентами или их представителями, но окончательное решение принимается сотрудником по вопросам соблюдения требований, который не контактирует с клиентом. Некоторые банки Панамы получают до 3000 новых заявок на открытие счета, большинство из которых идут прямо в мусор. Банковские сотрудники, отвечающие за соблюдение требований, не будут тратить свое время на проверку заявителей, которые не являются законными предпринимателями и прибывают от достоверного источника. Именно по этой причине панамские банки продолжают поддерживать свою обширную корреспондентскую банковскую сеть, которая позволяет своим клиентам отправлять и получать международные переводы в рекордные сроки. Именно по этой причине к нам часто обращаются клиенты, которые жалуются на то, что банки Панамы не так услужливы, как банки в их стране.

Некоторые люди отправляют отрицательные электронные письма, потому что кинули в интернет запрос «Банковский счет в Панаме» и прочитали такие комментарии как:

 

 

«Панама выходит из оффшорного банковского бизнеса. ...»

этот комментарий оставлен на портале, управляемом блоггером, который размещает статьи как налоговый адвокат


или


«В то время как появилась «Американская Швейцария», банки Панамы больше не являются лучшим местом для открытия оффшорных счетов. ... "

этот комментарий сделан другим блоггером, у которого есть опыт очистки бассейна, и который обратился к цифровому маркетингу, претендуя на роль бизнесмена-бездельника.


Эти молодые люди знают, как играть с ключевыми словами и социальными сетями, чтобы занимать первые места в поисковых выдачах. Пока то, что они говорят звучит логично, они получают некоторый трафик и, в конечном итоге, взимают гораздо более высокую плату за свои услуги, чем осведомленные юридические фирмы с реальными контактами и обширным опытом. Именно информация и подается, когда общество тонет в океане поддельных новостей, поступающих со всех сторон, включая основные средства массовой информации и людей, которые хотят казаться финансовыми консультантами, но являющимися на самом деле простыми маркетологами.

Блоггеры не смогли бы рекомендовать своим клиентам банки в Панаме, даже если от этого зависела бы их жизнь. Таким образом, они придумывают истории, чтобы оправдать свою некомпетентность и переключить своих потенциальных клиентов на открытие счетов в банковских юрисдикциях второй или третьей степени, которые готовы работать с онлайн предпринимателями.

Панама является одной из немногих юрисдикций, оставшихся действительно оффшорными. Опытные международные налоговые юристы проходят через многочисленные налоговые соглашения Панамы и юридически уменьшают налогооблагаемость своих клиентов. В отличие от других оффшорных центров с незначительной экономикой, Панама имеет полноценную международную экономику с прочной инфраструктурой и ведущим банковским центром в Америке. В Панаме мы можем найти 130 надежных банков с непревзойденной ликвидностью и более 3000 финансовых учреждений, предлагающих широкий спектр местных и международных услуг. Панама располагает каналом и является крупнейшим глобальным логистическим центром с крупнейшим портом в мире, который уступает только Гонконгскому. Сочетая эти преимущества с Законами о конфиденциальности Панамы и Налоговым кодексом, с необязательным требованием к отчетности, опытные предприниматели считают Панаму идеальной юрисдикцией для ведения онлайн-бизнеса, для импортного / экспортного повторного выставления счетов и создания международных штаб-квартир таким образом, чтобы они могли выдержать даже наиболее скрупулезные процедуры аудита в стране их проживания.

Общие требования к открытию банковского счета в Панаме заключаются в следующем:

  • Копия вашего паспорта.
  • Копия государственного документа с подтверждением адреса проживания (например, водительские права или медицинская карта).
  • Копия квитанций оплаты ЖКХ с указанием адреса вашего проживания.
  • Рекомендательное письмо банка.
  • Два рекомендательных письма от вашего семейного доктора, стоматолога, адвоката, бухгалтера, представителя технических служб, брокера по недвижимости или  страхового агента.
  • Визит в Панаму с целью проведения интервью в банке.
  • Налоговые декларации или иные доказательства получения доходов.

В некоторых случаях  какие-то из вышеуказанных требований не могут быть удовлетворены, иногда требуется предоставить дополнительные или иные документы для того, чтобы подтвердить банку личность клиента, место его проживания и источники дохода

В мире насчитывается 150 стран с жизнеспособной экономикой, во многих из них есть оффшорные банки. Не совсем четкий термин "оффшорные банки" означает, что уровень сохранности банковской тайны предполагает уголовное преследование своих сотрудников за разглашение информации о клиенте.  Возможные комбинации банковских счетов многочисленны, однако общее мнение таково, что лучшие оффшорные структуры основаны на акционерном обществе или фонде, зарегистрированных в Панаме. В зависимости от страны проживания клиента, предпочтение может быть отдано другим юрисдикциям в силу действия договоров налогообложения или таких простых факторов, как разница во времени и язык общения

В одних юрисдикциях для открытия счета предъявляется больше требований, в других меньше, точно также есть банки, которые более лояльно относятся к клиентам, документы которых не полностью соответствуют стандартам банка. Есть клиенты, которым по каким-то причинам нужно открывать счета в крупных банках, банках со значительными активами или широкой сетью банков-корреспондентов. Мы изучаем специфические потребности клиентов,  их возможности и желание подготовить необходимые документы для открытия банковских счетов в юрисдикциях, соответствующих их запросам.