Два требования для создания юридического лица в Панаме:
- Оплата регистрации юридического лица и первого года работы от $900
- Копия паспорта уполномоченного лица и подтверждение регистрации по месту жительства
Mинимальные требования для открытия оффшорного счета в банке:
- Нотариально заверенная копия паспорта бенефициара
- Недавно оплаченные квитанции за услуги ЖКХ, подтверждающие место проживания
- Персональная банковская справка
В Панаме более 80 банков, каждый из них предъявляет свои требования к клиентам. Также существует около 30 других юрисдикций, каждая из которых имеет свою систему сохранности банковской тайны. Таким образом, выбор банка зависит от потребностей клиента. Нажмите здесь для экспертной оценки вашей ситуации, это не накладывает на вас никаких обязательств. После того, как мы зарегистрируем вашу фирму, мы поможем вам выбрать наиболее подходящий для вас банк. Ниже вы увидите общий список требований, принятых в большинстве банков.
В наше время открыть расчетный счет в Северной Америке или Европе очень легко. Поэтому многие бизнесмены удивляются: "Почему оффшорные банки создают столько трудностей для иностранных инвесторов при открытии счетов для юридических лиц? Разве они не хотят иметь больше клиентов?"
На банковском форуме в Панаме я задал этот самый вопрос группе владельцев, президентов и членов советов директоров банков Центральной Америки и карибского бассейна. Они были просто в бешенстве из-за действий правительства Соединенных Штатов и их банков-корреспондентов, которые в последние годы относились к бизнесу просто безответственно. Начав с выдачи кредитов очевидно малоплатежеспособному населению под завышенные проценты, они уничтожили экономику, разрушая финансовые портфели вполне здоровых оффшорных банков, заставляя их приобретать акции "плохих" банков-корреспондентов. И этого было им недостаточно, американское правительство начало оказывать давление на оффшорные юрисдикции с целью удовлетворения собственных нужд. Под предлогом борьбы с терроризмом и оборотом наркотиков, США лишили гражданских прав своих граждан и теперь тянутся своими когтистыми лапами к государствам Центральной Америки и Карибского бассейна, шантажируя перепуганные банки требованиями либо соблюдать необоснованные правила, либо потерять собственную корреспондентскую сеть.
Эти высокопоставленные руководители четко обозначили свою точку зрения, однако я хотел еще услышать мнение банковских служащих, которые ежедневно общаются с разочарованными клиентами - людьми, пытающимися открыть расчетный счет для официально зарегистрированных в Панаме юридических лиц.
Будучи сторонним наблюдателем, я просто развлекался, глядя на то, как юная, миловидная сотрудница банка пыталась объяснить удивлённому бизнесмену средних лет, что ее отделу юридической экспертизы учредительных документов юридических лиц требуется его квитанция оплаты за телефон для подтверждения адреса проживания. У девушки была безупречная прическа, практически идеальные кожа, макияж и французский маникюр - наверное, это было соблюдение каких-то неписаных правил банка, так как все сотрудницы больше походили на моделей с подиума, нежели на банковских клерков. Мне известно, что большинство этих девушек зарабатывает в месяц порядка 600 долларов, и лишь немногие из них до 1000. Интересно, какую часть зарплаты они тратят на свой внешний вид. Я знаю, что многие из них ежедневно больше часа трясутся в переполненном автобусе, добираясь на работу в тридцатиградусную жару без кондиционера в темном деловом костюме и колготках. Если они открывают дополнительно еще пять счетов в день, они не только не получат премию, но наоборот, помимо утомительной, рутинной работы, будут нести дополнительную ответственность за риск допустить ошибку, а это уже может стоить им рабочего места. Так зачем напрягаться?