Dos requisitos para crear una corporación en Panamá:
- El pago de la creación de la corporación y el primer año de operación, desde $ 900
- Fotocopias del pasaporte de las personas autorizadas (s) y prueba de dirección
Requisitos mínimos para una Cuenta Bancaria Offshore :
- Una copia notariada del pasaporte del propietario beneficiario
- Una copia de una factura reciente de servicios públicos como un comprobante de domicilio
- Una referencia personal de un abogado o contador.
Hay más de 80 bancos en Panamá con el mismo número de requisitos. Hay alrededor de 30 jurisdicciones más con secrecía bancaria. Por lo tanto, la elección del banco depende de las necesidades individuales de cada cliente. Haga Click aqui para obtener una evaluación sin compromiso de su caso. Una vez que se incorpore con nosotros, le ayudaremos a decidir el mejor banco para sus necesidades particulares. La siguiente es una lista general de los requisitos que son comunes a la mayoría de los bancos.
Hoy en día es muy fácil de abrir una cuenta bancaria en América del Norte o Europa. Por lo tanto, muchos empresarios se preguntan: "¿Por qué los bancos offshore hacen que sea tan difícil para los inversores extranjeros abrir cuentas corporativas. ¿No quieren más clientes? "
Durante una conferencia bancaria en Panamá, le hice la misma pregunta a un grupo de dueños, presidentes y vicepresidentes de bancos centroamericanos y caribeños. Este grupo estaba furioso con el gobierno de EE.UU. y sus bancos correspondientes ya que durante los últimos años han venido desarrollando sus negocios con total irresponsabilidad. Mirando hacia otro lado, destruyeron su economía erosionando así las carteras de los bancos offshore ''sanos'', que se vieron obligados a poseer las acciones de sus bancos corresponsales en dificultades. Como si eso no fuera suficiente, el gobierno de EE.UU. comenzó a "manipular" los gobiernos de las jurisdicciones offshore para satisfacer su propia agenda. Con el pretexto de la lucha contra el terrorismo o el narcotráfico, EE.UU. ha despojado a sus ciudadanos de sus derechos civiles y ahora están extendiendo sus garras hacia el Caribe y los países centroamericanos chantajeando a los bancos asustados para cumplir con las regulaciones irrazonables o arriesgarse a perder su red de bancos corresponsales .
Estos ejecutivos de alto rango dejaron su punto de vista muy claro, pero yo también quería tener la primicia de los funcionarios de los bancos que tratan de forma directa día a día con los clientes frustrados que están tratando de abrir una cuenta corporativa para su corporaciones panameñas legalmente registradas.
Como un extraño, me entretuve observando a la joven oficial del banco tratando de explicar al perplejo hombre de negocios de mediana edad por qué su departamento de cumplimiento tiene que ver su factura de teléfono original de su casa para que puedan confirmar su dirección. Su pelo era perfecto, su piel y maquillaje estaban cerca de la perfección y su manicura francesa impecable - debía ser parte de un reglamento no escrito porque todas parecían más bellas modelos que empleadas de banco. Sé que la mayoría de estas mujeres jóvenes ganan alrededor de $ 500 al mes y muy pocas alcanzan el nivel de $ 600. Así que me pregunto cuánto gastan para mantener su apariencia. También sé que cada día, muchas de ellas tienen que viajar más de una hora ida y vuelta a una temperatura de 30 grados (Celsius), enlatadas como sardinas en un autobús lleno sin aire acondicionado mientras lleva puesto un traje oscuro con pantimedias. Si abren otras cinco cuentas nuevas por día, no sólo no reciben ninguna recompensa adicional, pero, además de la carga de trabajo adicional mundana y aburrida, aumentará su responsabilidad y la posibilidad de errores que podrían costarles su empleo. Así que ¿por qué molestarse?